創業、投資計畫書 #企劃力 #企劃書

🗂️《創業 / 投資計畫書》標準架構與內容建議

專為具備實作落地需求的中小型創業項目設計
可搭配政府補助計畫書（如SBIR、SIIR、文創補助）或投資簡報使用

🧩 一、執行摘要（Executive Summary）

🔹 用1頁濃縮整份計畫書的精華
✅ 包含：

• 創業動機與背景

• 解決的市場問題

• 提供的產品／服務

• 商業模式與利潤來源

• 團隊優勢

• 投資需求與資金用途

📌 投資人常只看這一頁，建議用「一句話商業模式」＋「一句話價值主張」開頭。

🧩 二、問題與機會（Market Problem & Opportunity）

🔹 說明你解決的問題，是什麼樣的族群遇到的痛點
✅ 重點包括：

• 目標市場規模與成長性（引用數據）

• 目前主流做法的不足

• 為何此時此地是最佳時機（趨勢）

📌 強調「痛點+未來潛力」，讓投資人知道：這市場值得做，也有空間成長。

🧩 三、解決方案與產品／服務內容（Solution & Product）

🔹 你的產品或服務是如何解決這些痛點的
✅ 包含：

• 系統／平台／實體產品的功能說明

• 使用流程（UX簡圖／服務路徑圖）

• AI或數位工具導入點（如自動化、分銷、AI上架等）

📌 要講清楚：「為何這樣的產品，比現有解法好？」

🧩 四、商業模式（Business Model）

🔹 描述你如何產生收入、如何擴大營收
✅ 包含：

• 盈利來源（訂閱、抽成、交易費、顧問費等）

• 收費標準與利潤結構

• 是否具備可複製、可擴張的能力（scalable）

📌 可以使用「商業模式圖（Business Model Canvas）」輔助說明。

🧩 五、競爭分析（Competitive Analysis）

🔹 清楚標示你的市場對手、差異點、競爭優勢
✅ 建議表格比較：

📌 請強調「我們做的不是一樣的事，而是更有效的事」。

🧩 六、行銷策略（Marketing Plan）

🔹 如何吸引用戶與推動營收成長
✅ 包含：

• 客戶來源（SEO、廣告、社群、聯盟分銷、直播等）

• 轉單漏斗（行銷→轉化→再購）

• 初期行銷預算配置與回收預估

📌 強調「行銷自動化」、「獲客成本（CAC）與終身價值（LTV）」的管理能力。

🧩 七、目標客群與合作夥伴（Customer Segment & Channel）

🔹 分析你的核心用戶是誰，從哪裡找到他們
✅ A級客戶（立即變現型）、B級客戶（培養再推廣）、C級合作對象（導入資源）

📌 建議繪製「目標客群輪廓」與「通路策略圖」。

🧩 八、營運規劃與里程碑（Operation & Milestone）

🔹 描述未來半年～2年的發展路線圖
✅ 包含：

• 產品開發時程表

• 上架／推出時間表

• 每季目標（用戶數、營收、版本）

📌 投資人想看到你有清楚目標、有能力執行、不只是空想。

🧩 九、財務預估（Financial Plan）

🔹 預估 1～3 年內的營收、成本、損益平衡點
✅ 包含：

• 年營收預估

• 成本支出（人力、技術、廣告等）

• 現金流與盈虧轉正期

📌 投資人重視「回收週期」與「資金使用效率」。

🧩 十、投資需求與回報計劃（Funding & ROI）

🔹 清楚說明你要多少錢、用在哪裡、何時回本
✅ 包含：

• 資金用途明細（技術、營銷、人事）

• 預估回報（3年內達成何種規模、退出方案）

• 欲提供股權比例、期望投資人角色

📌 建議附上「資金使用明細表」與「ROI預估圖表」。

🧩 十一、創辦人與團隊（Team）

🔹 強調團隊實力、經驗、組織配置
✅ 包含：

• 創辦人背景

• 團隊核心能力（行銷、開發、業務）

• 顧問與顧問團成員（如有）

📌 投資人投的是人不是計畫，請用真實經驗說服他「我們做得起來」。

🧭 一、計畫目標

🎯 1. 企業未來3～5年營運目標

我們預計在未來三至五年內，打造一套全方位智慧商業解決方案，整合網站設計、AI關鍵字行銷、直播分銷與一鍵上架系統，協助10,000個中小企業品牌完成數位轉型，並實現以下階段性目標：

📌 第1年目標：

• 建立穩定的SaaS服務架構

• 完成100家初期用戶導入，累積10位策略聯盟夥伴

📌 第2～3年目標：

• 系統功能模組化，進入批次導入階段

• 客戶數突破1,000家，營業額破3,000萬台幣

• 發展LINE社群與私域電商配套服務，提升用戶黏著度

📌 第4～5年目標：

• 跨足海外華人市場（港澳、馬來西亞）

• 客戶超過5,000家，建立行業教育與顧問生態圈

• 評估導入B2B採購服務、行銷培訓平台，形成完整創業服務鏈

🌱 2. 經營理念（願景描述）

「我們相信，每一個有想法的人，都應該被賦予機會與工具，把夢想做成真實的事業。」

在創業初期，我們自己也曾經面臨「沒技術、沒預算、沒人脈」的困境。因此，我們建立這套系統與服務，不是為了賣功能，而是為了陪伴每一個像當初的我們一樣卡住的創業者。

我們希望透過專業的數位工具與實戰顧問經驗，先感動自己、再感動夥伴，進而幫助更多中小品牌活出價值。

這是一個創業人的平台，由創業者為創業者打造。

🧠 3. 核心價值（競爭優勢與差異性）

我們的核心價值在於「系統 + 顧問 + 行銷 + 執行 = 一條龍成長解決方案」，具體競爭優勢如下：

✅ 實戰顧問系統整合：

非單純網站公司，而是以「行銷顧問」角色陪伴客戶設定營業目標與操作方法。

✅ AI智慧輔助機制：

自研「一鍵商品上架工具」、「AI SEO關鍵字精選模組」，比手動或傳統網站建置效率快10倍以上。

✅ 高彈性分銷系統：

具備業界最靈活的分潤設定、多層級代理分銷管理工具，可快速佈建線上推廣團隊。

✅ 無可取代的「陪跑式」教練機制：

團隊不只提供工具，而是親自「教你怎麼賣」，建立差異化市場支持力。

這樣的系統設計與輔導流程，是我們經過超過600家中小企業實戰調整後建立起來的，非一般市售模組短期內可以追上，具有高度客製化與市場適應能力。

✏️ 二、計畫內容

✅ 1. 主要業務說明

我們主要提供【整合型電商平台系統與品牌行銷顧問服務】，協助中小企業與個人創業者，以最低門檻建置數位銷售系統，並透過AI工具、社群操作與分銷設計，提升品牌曝光與實際銷售成果。

針對不同客群提供三種服務模式：

• 🚀【平台建置】：一鍵上架、多通路串接、AI關鍵字行銷模組

• 📈【顧問服務】：行銷策略規劃、流量轉單設計、社群經營指導

• 🤝【產學/實體合作】：教育機構、實體課程共構商業課題

✅ 2. 目標市場與市場規模

📍 市場定位：

• 中小企業主／微型創業者／專業講師與個人品牌經營者

• 鎖定「想經營品牌，但缺乏技術與行銷經驗」的族群

🧑‍🤝‍🧑 顧客群輪廓：

• 年齡層：28～55歲，具備產品／技能，但缺乏數位通路知識

• 地點：台灣全區（主攻雙北、台中、台南），後續拓展港澳／馬來西亞

💰 價格策略：

• 訂閱制平台費用：月租1500元起

• 顧問服務：依據目標與深度分為 3,000～30,000 元不等

• 分銷與教育合作：採用分潤或包班制合作

📊 市場規模：

根據經濟部資料，全台超過 55 萬家中小企業，至少 10 萬家符合數位轉型需求；
其中創業初期者即為最大主力用戶，預估市場潛在規模超過 50 億以上。

✅ 3. 技術或核心能力說明

• 🧠 自研一鍵商品上架系統（支援蝦皮、蝦皮商城、BossMall）

• ⚙️ AI智慧SEO模組：自動推薦關鍵字、優化搜尋排名

• 🔗 多通路整合銷售平台：官網、社群、LINE分銷模組

• 🧑‍🏫 實戰顧問與陪跑團隊：每月實體課＋線上陪跑直播

• 📦 即戰力商品資料庫支援（一鍵複製商品資訊、圖文）

✅ 4. 企業競爭力分析

✏️ 三、實施方法

✅ 1. 營運模式與獲利模式

🛠 製造／開發模式：

• 平台系統由內部研發團隊持續開發模組（PHP+Laravel+API串接）

• 部分AI工具與圖像編輯工具為第三方技術整合

🛒 銷售通路與獲利來源：

• 線上銷售（官網、LINE、社群）：月租／訂閱／顧問案報價制

• 課程與企業合作：收費型合作課程、包案顧問、授課分潤

• 商務顧問包月制（高單價）＋平台量化導入（低門檻高續費）

💡 獲利組成：

• SaaS平台訂閱：70%

• 顧問／策略規劃案：20%

• 課程合作與聯盟分潤：10%

✅ 2. 合作通路與資源介紹

📈 上游關係：

• 系統模組商（AI開發工具、圖像生成工具、API串接方）

🏪 下游／銷售合作通路：

• 教育單位（產學合作計畫／數位學院）

• 講師／顧問（KOL合作推廣＋導客）

• 商會、創業社群平台、在地協會等BD合作渠道

✏️ 四、執行進度（預計1～3年計畫）

✅ 【第一年（產品驗證期）】

• Q1：開發平台V1.0、完成核心模組、測試上線

• Q2：完成前100家用戶導入、啟動LINE群組分銷教育

• Q3：推動課程通路合作，導入3所教育平台

• Q4：達成月營收50萬、客戶留存率>70%

✅ 【第二年（快速成長期）】

• Q1：平台功能升級V2.0，加入直播模組與更多API支援

• Q2：導入內容行銷與SEO素材庫、增設AI文案工具

• Q3：擴增顧問服務人員與客服支援

• Q4：達成客戶總數1000家，年營收突破1500萬台幣

✅ 【第三年（品牌擴展期）】

• 開展港澳、馬來西亞市場代理合作

• 建立全通路「創業顧問學苑」教育品牌

• 導入B2B採購與品牌聯盟系統，形成多元收入流

🔄 流程規劃觀念：

• 操作流程：使用者上手 → 升級顧問 → 推薦夥伴 → 分銷收入

• 服務流程：平台支援 → 顧問指導 → 持續優化

• 人事流程：由核心技術支援 → 分層服務設計 → 教育人才複製

• 貨物／資料：一鍵導入商品 → 自媒體內容素材提供

• 決策流程：依客戶反饋數據定期優化平台模組

🧑‍🤝‍🧑 五、人力配置

✅ 1. 主要團隊陣容簡介

我們團隊由資深行銷顧問、系統工程師與數位創業輔導講師組成，具備跨領域整合能力與實戰經驗：

✅ 2. 專利／證照／獲獎經歷（如有）

• ✨ 申請中：智慧分銷模組開發專利（台灣智慧財產局）

• 📜 數位行銷規劃師證照（Team成員持有）

• 🏆 曾獲中小企業處 SBIR 補助計畫支持（2021）

• 🥇 獲選某某創業競賽Top 10團隊（2022）

✅ 3. 組織架構與角色分工

組織圖架構（可圖示）：

每位夥伴扮演角色：

• 創辦人：願景推動、資源整合、對外代表

• 技術部門：核心模組研發、平台維運

• 行銷部門：廣告行銷、分銷培訓、流量轉單

• 顧問與客服部：負責客戶上線、再購引導與顧問培訓

✅ 4. 組織管理制度

• 每週一次營運會議（追蹤各部門KPI）

• 每月一次產品開發會議（收斂用戶需求／技術優先序）

• 每月一次「顧問小聚」培訓內部顧問與新進導師

• OKR管理制＋Slack＋Trello協作工具管理執行進度

💰 六、資金運用

✅ 1. 現有資金狀況

✅ 2. 未來3～5年財務預測（以保守成長為例）

✅ 3. 成本架構分析

✅ 4. 營收預估方法

📈 Top-Down 模型：

以市場規模估算占比為基礎：

• 台灣創業者＋電商賣家總數 ≈ 50萬人

• 即便僅 3% 願意導入我們平台，潛在用戶數即 15,000 人

• 平均月費 $1,500 × 12個月 × 15,000人 = 年營收約 2.7 億潛力

📉 Bottom-Up 模型：

以實際行銷能力＋用戶轉化成長為基礎：

• 第1個月導入用戶數：1,000人

• 每月社群／聯盟持續推廣，月成長率 50%

• 預估6個月後訂閱用戶達 8,000人，年化營收穩定破千萬

• 顧問服務＋授課額外獲利為總營收的20%

🛑 七、風險評估與因應對策

為確保計畫執行具備可控性與永續發展性，本企業針對生產、銷售、人力、研發、財務等核心項目進行風險評估，並規劃具體應對機制如下：

📌 我們採用「風險定期審視制度」，每月檢討營運關鍵指標，並於營運會議中快速調整執行策略。

📈 八、預期效益分析

未來3～5年內，我們期望透過平台推廣與教育顧問整合方案，產生以下具體效益與社會正向影響：

✅ 1. 新增人力與人才培育

• 計畫三年內預計新增員工：10～15人

  • 行銷推廣人員 4人

  • 技術與客服支援 4人

  • 教育顧問與講師 2人

• 建立【創業顧問內訓機制】，培育50位以上實戰顧問人才

✅ 2. 專利／研發成果

• 申請系統流程相關實用新型專利2項

• 發展AI SEO推薦模組、分銷佣金自動化功能（擁有原始技術文件與演算法紀錄）

• 成立【資料應用小組】，彙整用戶數據建立標準化應用場景

✅ 3. 營運產值與商業效益

✅ 4. 實體展店與服務擴展

• 預計與全台5家地方創生基地合作設立「創業輔導駐點教室」

• 成立「創業教育學苑」數位平台，提供付費課程與線上顧問

• 推出加盟式行銷顧問授權制度，讓更多在地講師轉為專業輔導員

✅ 5. 對社會大眾之影響

• 為微型創業者提供低成本、高效率的數位創業工具

• 協助中小企業「從商品 → 品牌 → 通路 → 銷售」建構完整價值鏈

• 成為青年創業、婦女創業、銀髮族創業的重要支持平台

• 與教育單位合作，打造「創業實作課程模組」，推動實務創業教育深化

📌 小結（可作為效益總覽圖表呈現）

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